年収500万円以下でNISAとかやってるバカwwwwwww
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年収500万なら配当控除効いて税率5%になるからNISAで高配当日本株買う意味がほぼ無くなる >>3
そもそも株式投資すること自体が間違えてるけど、やるならまだ特定口座の方がマシだな 世の中にはノーリスクで年利5%、ただし少し手間かかるのと上限800万円くらい
みたいな運用先があるので資産少ないうちはそっちやったほうが良いと思う >>10
関係ある
NISAは長期投資を前提とした制度だから長期投資が厳しい低所得者はやるべきじゃない >>11
年収じゃなくて
現在の預貯金と垂らし合わせてやれば
いいと思うんだけど
違うの? >>11
現時点の話だが年間40万なら低所得者でも貯金するだろ
それをただ口座に入れるよりはnisaに入れたほうが増えるしお得じゃん >>13
年収500万円で長期投資に耐えうる預貯金ができる頃には寿命の面で長期投資できないだろ >>14
残念ながら高所得が買ったら増えるけど低所得者が買うと減る仕組みになってる >>16
年収500万もあって長期投資に耐えられない人は
その時点で色々見直さないとまずいんじゃないか? NISAやってる奴は国に騙されてる情弱とか言ってる人たちのうちNISAを金融商品だと思ってる人が結構な割合でいる恐怖 >>18
年収500万円で子供の塾の教育にしっかり投資して留学や私立大学の医学部も視野に入れてたら長期投資なんか絶対無理
結果として日本の国立大学に行くことになれば余るけど、そんなの分からない
たまたま子供の大学入学が2020年の4月で2020年の3月半ばに入学金1000万円払えってことになったら大暴落した株を売って賄うことになるんだわ >>21
それはもう投資云々じゃなくて
計画自体が破綻してないか?? 両親が>>1みたいな投資怖いからやめとけって人だったが
やってみると早くから投資始めてたら良かったわ >>22
それが年収500万円の現実だわ
子供の教育費は現金で蓄えておくべきで、年収500万円はそれを現金で蓄えるだけで精一杯
株を買うような余裕はない 子育て世帯の平均年収750万だぞ500とか何馬鹿なこと言ってんの >>26
どうやりくりしても現代日本で年収500万円で子供の教育ちゃんとやったら株式投資の余力なんか絶対に余らないよ
子供の教育は適当にやって株式投資を頑張るならそれでもいいけど、リスクリターンで言ったら教育に金をかけた方が期待値高い 子供の教育費を現金で貯めるぐらいなら学資保険でも使え >>27
平均の2/3しか稼いで無い雑魚が教育ちゃんとやるだなんておこがましい >>30
俺は800、世帯で1600
子供もいないからNISAはフル活用してるわ
もし俺が500以下で子供がいたら絶対にNISAはやらない >>27
いやだから世帯年収500万で全て賄う
子供に全振りで、最後は子供にリターンを求めるって考えが… >>32
教育費のリターンを受けるのは子供だし、株式投資で運用したリターンも相続するのは子供だろう
株式投資で運用したリターンを相続するのと教育を受けさせてもらうの
どっちが子供のためになるのかは明白 もちろんどっちも選択できる収入があれば両方でいいけど、500以下ならどっちかしか選べない >>33
子供に対して凄く愛情があるのはわかったけど
将来、自分が子供の重しにならないよう、少なくても金銭面では対策することも
同じくらい重要だとは思う おかしいな
おれ年収500以下なのになぜ忘年会で友人がNISAを勧めてきたんだろ(´・ω・`) 金が無いなら子供への教育は程々、貯NISA含む蓄も程々でいいんだよ
子どもに全振りとか愚か過ぎる >>6
意味がわからん
NISAがなんだかわかってない感じ? >>37
YouTuberが今すぐ投資をしろと煽りまくってるから低所得者にも広がってる
気をつけろよ >>11
あー、なんだ知らないんだな
NISAと積立NISAでググって調べてこいよ
あと知らないことで二度とスレ建てするな 毎年、NISAが出来るくらいの余剰金は作っておいて
それをどうするか?っていうくらいの生活に
した方がいいような気はするけどな >>38
年収500万円以下だと自分も教育費かけてもらってないから、その重要性が分からないんだろうな
そうして自分の子にも教育費をかけないから低所得が連鎖する >>41
どこで区切るかは主観だけど一般NISAも5年だから十分長期投資前提の制度だが >>44
で、なんでニーサよりも特定口座のほうが得なんだよ >>1が言いたいことは俺の家計は火の車だからNISAに入れる余裕が無い!
って事なんだろうか… >>45
特定口座なら損益通算があるから
NISA口座と特定口座に100万円ずつの計200万円入れてるとする
NISA口座の100万円が50万円になって、特定口座の100万円が150万円になったとき
両方を売ったら200万円で特定口座の利益50万円に20%の税金がかかって190万円になる
トータルでは変わらないはずなのに減ってる
全部特定口座に入れてたら得の50万円と損の50万円を足し引きして税金0円で200万円が手元に残る NISAって2つあるの?
おれ勧められたのは積み立てNISAなんだけど年収500無いからやらない方がいいの?(´・ω・`) 受験期の子供と専業主婦がいる家庭で年収500万円なら投資する余裕ないと思う
20代の独身期に年収500万あるなら投資しといたほうがいい NISA口座の100万円が50万円になってもひたすら上がるまで持ち続けられる余裕がある高所得者ならNISAでいいけど、50万円になったときに売らないと生活に困るような低所得者はNISA使うべきじゃない >>48
NISA口座の100万円が150万円になって、特定口座の100万円が50万円になったとして
両方を売ったら200万円に加えて50万円分の損益計上できるけど、その条件だと活用できない
つまりNISAの良さを全く活用できない条件持ってきてるだけじゃん >>47
俺の家庭は余裕があるからやってるけど、政府の統計を見る限りはそんな余裕があるのは全体の2~3割いるかいないか程度だから大半の人はやらなくていいってことや >>53
もう意味わからんww
まあ年間支出と計算して、やるかやらないか決めればいい 大半の人は利用するような制度じゃないけど、YouTuberがやれと煽りまくったせいで最近は大学生がバイト代からNISA口座に入れてるなんて話まである
悲惨 >>54
そんな複雑な計算ができる人なら既に年収500万円超えててやってるわ
日本人の大半がそんな計算できない低所得者だから、とりあえずやるなが正解 NISAはゴミではないけどNISAで選べる商品がゴミ
個別でGAFAMにでも投資するほうが遥かに将来性がある >>50
早くノーリスクで年利5%の投資先を挙げろよwww
そんなもんあるわけねーけど >>57
積み立てNISAだけがNISAじゃないでしょ >>58
ショートタームのトレジャリーなら事実上ノーリスクで5%だろ >>60
どこの債券?
アメリカの短期国債でも3%ちょいくらいじゃなかったっけ
>>61
すまん
積み立てNISAって意味で言ってた 30年以内に80%の確率で大地震がきて株券は紙くずになるのにwww
長期で株持ってるアホは日本にはいないよな?wwww >>65
トルコリラやメキシコペソみたいな弱小通貨なら為替リスク考慮すべきだけど、アメリカドルは日本円より強いからむしろ日本円で持ってる方がリスクだわ >>64
これって償還日まで換金できないんだっけ?(資金拘束される?)
確かにこれなら額面的にはほぼノーリスクだな >>66
それは100円代でドル転してた人の場合だね
今は既存債どれも調整入ってるから
短絡的に手を出すとそれこそNISAよりキツイかも
あんまりノーリスクではないな… お。スレタイで釣って家庭だの子供だの前提条件後付しまくるクソスレか? >>68
売却は出来る
けど市場での売却じゃなくて証券の言い値で買い取るって形 債券挙げといて為替考慮しないってどんな思考回路だよ >>69
ノーリスクだよ
ドル高円安になったとしたら物価が下がる(いま起きてることと逆のことが起きる)から額面上の価値が下がったとしても影響がない
逆に言うとドル安円高になったとしても額面上は得になるように見えて物価が上がるから意味ない
トルコリラやメキシコペソは為替が物価に与える影響がほぼないからリスクを被ることになるけど、ドルやユーロみたいな強い通貨は話が別 >>73
ドル高円安とドル安円高が逆だったから読み替えてくれ >>71
サンクス、株と違って市場では売却できないのね
勉強になったわ
言い値だと確実に安く買われるわな >>73
それはどこかのレスで聞いた事ある内容だけど
無理くりだなww >>76
そういうもんなんだわ
ビットコインを日本円に替えて、もしビットコインが上がったら損をするリスクがある!って言う人はいない
信用度が高い資産に替えるのはリスク回避の動き >>75
今だと買い値の7%ぐらいディスカウントされて売る事になるな
だからゼロクーポンは本当に余剰金で買う方がいい
かも… >>77
その見積だけなぜ急に甘く考えるのかがわからない…
今値上げラッシュだけど為替に比例して物価が1.3〜1.5倍に
なったわけではなし、為替が円高に振れてすぐ戻るって保証は無い ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています